Program edukacyjny dla seniorów został napisany w oparciu o doświadczenia pracy szkoleniowej z seniorami oraz na podstawie wniosków, jakie trenerzy uzyskali po przeprowadzanych warsztatach pod nazwą Generator Inspiracji.

Oto nasze obserwacje, które wykorzystaliśmy przy opracowywaniu tego programu:

• Bardzo duże znaczenie w edukacji seniora ma ich wykształcenie: osoby bardziej wykształcone(szkoła średnia, studia) są bardziej zainteresowani produktami zaawansowanymi np. obligacje.

• Wiek seniora ma bardzo duże znaczenie w jego zachowaniach rynkowych, bowiem czym starsi są seniorzy, tym mniej są zainteresowani usługami finansowymi.

• Osoby starsze ze względu na ufność́ i łatwowierność́, są bardziej narażone na różnego rodzaju oszustwa i nieuczciwe działania pracowników banków lub innych pośredników finansowych. Edukacja seniorów musi być dostosowana do ich percepcji i powinna być prowadzona w sposób ciągły.

• Szybki wzrost w polskim społeczeństwie udziału osób w wieku 60+ stanowi ogromne wyzwanie dla instytucji państwowych i samorządowych, a także dla gospodarki, w tym dla instytucji pośrednictwa finansowego. Seniorzy są̨ dużą̨ grupą konsumencką, którą̨ coraz bardziej interesują̨ się instytucje finansowe, ponieważ̇ jej członkowie mają stałe, regularne dochody, są̨ rzetelnymi płatnikami zobowiązań́ finansowych i lojalnymi klientami, a średnie obciążenie kredytami seniora jest jak do tej pory w Polsce stosunkowo niskie.

Wyposażenie seniora w wiedzę i dokumenty szczególnie te , które zapewniają seniorom poczucie sprawczości i panowania nad swoimi finansami, to nadrzędne nurty proponowanego programu. Poruszenie tematów trudnych jak np. testament i inne formy zarządzenia swoim majątkiem pozwoli seniorom sprawnie przeprowadzić zarówno trudne rozmowy w rodzinie , jak i świadomie podzielić majątek.